客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。
A 尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员
B 主动为客户解答
C 将客户移交理财业务人员
D 拒绝客户的提问
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是( )。A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
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商业银行个人理财业务人员从岗位范围看,大致包括( )。A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员C.销售理财计划或投资性产品的业务人员D.一般产品销售和服务的业务人员E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。A.将客户移交理财业务人员B.主动为客户解答C.尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员D.拒绝客户的提问
如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A.随时向客户提供理财投资咨询顾问意见B.向客户销售任何理财计划C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D.替客户进行投资操作
下列符合对个人理财业务规定的有( )。 A.商业银行不得从事证券信托业务 B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是( )。A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见并销售理财计划。( )A.正确B.错误